風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告
在生活中,我們使用報告的情況越來越多,報告包含標題、正文、結(jié)尾等。那么,報告到底怎么寫才合適呢?下面是小編精心整理的風險合規(guī)部經(jīng)理述職報告,歡迎大家分享。
為建立健全合規(guī)風險管理制度,完善合規(guī)風險管理組織架構(gòu),明確合規(guī)風險管理責任,構(gòu)建合規(guī)風險管理體系,有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險,確保全省各縣(市、區(qū))農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡稱“縣級聯(lián)社”)的安全穩(wěn)健運行,根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會制定的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》等規(guī)定及XX監(jiān)管局有關(guān)要求,結(jié)合我省農(nóng)村信用社實際情況,特制定本指導意見。
一、合規(guī)與合規(guī)部門
本指導意見所指的“合規(guī)”,是指縣級聯(lián)社的所有經(jīng)營管理活動與所適用的法律、規(guī)則和準則相一致。
本指導意見所指的法律、規(guī)則和準則是指適用于縣級聯(lián)社經(jīng)營管理活動的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)定、市場慣例、縣級聯(lián)社內(nèi)部管理規(guī)章制度以及誠實守信等職業(yè)道德準則。
縣級聯(lián)社合規(guī)部門或未設(shè)置合規(guī)部門的專職合規(guī)崗(以下簡稱“合規(guī)部門”)是聯(lián)社內(nèi)部設(shè)立的識別、評估、通報、監(jiān)測并報告縣級聯(lián)社合規(guī)風險,負責合規(guī)風險管理職能的部門或崗位。
農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和存貸規(guī)模達到50億元及以上的縣級聯(lián)社應(yīng)設(shè)立合規(guī)部門,配備1-2名專職合規(guī)員,并根據(jù)需要設(shè)立合規(guī)管理、法律事務(wù)等相應(yīng)崗位;存貸規(guī)模未達到50億元的縣級聯(lián)社(不含農(nóng)商行、農(nóng)合行)應(yīng)設(shè)立專職合規(guī)崗,人員可1-2名,該崗應(yīng)按照合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能分離的原則設(shè)置在風險管理部門?h級聯(lián)社所轄部門及機構(gòu)應(yīng)配備專(兼)職合規(guī)員,對設(shè)置兼職合規(guī)員的應(yīng)由該部門或機構(gòu)負責人兼任。
市州辦事處(聯(lián)社)應(yīng)設(shè)立專(兼)職合規(guī)崗,人員可1-2名,該崗設(shè)在稽核科。
二、合規(guī)風險與合規(guī)風險管理機制
“合規(guī)風險”是指縣級聯(lián)社因未能遵循法律、規(guī)則和準則,而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。
“合規(guī)風險管理機制”是指縣級聯(lián)社有效識別、評估、監(jiān)測合規(guī)風險,主動避免違規(guī)事件發(fā)生,主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及崗位手冊,以有效管理合規(guī)風險,確?h級聯(lián)社合規(guī)穩(wěn)健運行的循環(huán)過程。
有效的合規(guī)風險管理機制是縣級聯(lián)社構(gòu)建全面風險管理的基礎(chǔ),是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心,是縣級聯(lián)社安全穩(wěn)健運行的重要基礎(chǔ),對縣級聯(lián)社成本控制、風險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用,是經(jīng)營活動的重要組成部分。
三、合規(guī)目標
縣級聯(lián)社的合規(guī)目標是指縣級聯(lián)社通過建立健全合規(guī)風險管理機制,實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理,促進全面風險管理體系的建設(shè),確?h級聯(lián)社依法合規(guī)經(jīng)營。
四、合規(guī)文化
縣級聯(lián)社應(yīng)大力倡導、培育和推行合規(guī)文化,包括在全轄推行“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念,培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識,倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守,懲處各種違規(guī)行為,鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患,促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
合規(guī)文化是縣級聯(lián)社企業(yè)文化的核心組成部分。
合規(guī)應(yīng)從高級管理層做起。高管人員必須做出合規(guī)表率,保證言行與縣級聯(lián)社的宗旨和價值觀念相一致,領(lǐng)導全體員工以誠實守信的理念守法合規(guī),構(gòu)建縣級聯(lián)社合規(guī)文化。
五、合規(guī)責任
合規(guī)不僅是合規(guī)部門或合規(guī)人員的責任,更是所有員工的責任。每一位員工都必須對其業(yè)務(wù)活動或管理活動是否合規(guī)負責?h級聯(lián)社對社會負責、對員工負責;員工對縣級聯(lián)社負責、對其他員工負責?h級聯(lián)社各部門對本部門的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔直接責任;縣級聯(lián)社對所轄機構(gòu)自身經(jīng)營管理活動是否合規(guī)承擔直接責任。
縣級聯(lián)社理事會(董事會)對其聯(lián)社和所轄機構(gòu)的經(jīng)營管理活動是否合規(guī)負有最終責任。
合規(guī)部門承擔協(xié)助縣級聯(lián)社高級管理層有效管理合規(guī)風險的盡職責任。
六、理事會(董事會)的合規(guī)職責
。ㄒ唬⿲徸h批準縣級聯(lián)社的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施;
(二)確?h級聯(lián)社戰(zhàn)略、產(chǎn)品拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都有獨立的評審;
。ㄈ┐_保縣級聯(lián)社建立適當?shù)暮弦?guī)績效考核、問責(免責)機制、激勵機制等配套措施;
。ㄋ模┒ㄆ讷@取和正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)問題報告,并對縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決;
。ㄎ澹┰诳h級聯(lián)社的發(fā)展戰(zhàn)略上,體現(xiàn)對合規(guī)文化的倡導和鼓勵,建立合規(guī)風險管理的長效機制;
。┦跈(quán)合規(guī)風險管理委員會對縣級聯(lián)社合規(guī)風險管理工作進行日常監(jiān)督、管理和評審,并對合規(guī)風險管理工作的重大事項進行決議;
。ㄆ撸┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性進行評估;
。ò耍┛h級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。
七、監(jiān)事會的合規(guī)職責
。ㄒ唬┍O(jiān)督縣級聯(lián)社合規(guī)政策的實施,確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時整改;
(二)監(jiān)督理事會(董事會)和高級管理層履行合規(guī)職責的有效性與推廣合規(guī)文化的實效性;
。ㄈ┟磕曛辽僖淮螌h級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性進行評估;
。ㄋ模┛h級聯(lián)社章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。
八、合規(guī)風險管理委員會的合規(guī)職責(各級可不單設(shè)合規(guī)風險管理委員會,其職責可由風險管理委員會履行,但必須將該職責融入風險管理委員會職責中)
合規(guī)風險管理委員會負責監(jiān)督縣級聯(lián)社日常合規(guī)風險管理工作,通過與合規(guī)部門負責人單獨面談或其他有效途徑,了解合規(guī)政策的實施情況和存在問題,及時向理事會(董事會)或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議,監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施,并承擔理事會(董事會)授權(quán)的其他合規(guī)風險管理工作。
九、高級管理層的合規(guī)職責
縣級聯(lián)社應(yīng)有一名高級管理人員全面負責協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社的合規(guī)風險管理工作,并在合規(guī)部門的協(xié)助下,履行以下職責:
。ㄒ唬┴撠熤贫ê瓦m時修訂縣級聯(lián)社的合規(guī)政策,將其作為指導合規(guī)風險管理機制建設(shè)的綱領(lǐng)性文件,報經(jīng)理事會(董事會)批準后貫徹實施;
(二)率先垂范、切實貫徹縣級聯(lián)社的合規(guī)政策,當經(jīng)營與合規(guī)發(fā)生沖突時,應(yīng)確保合規(guī)政策得以遵守;當發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時,應(yīng)及時采取措施予以補救,并對違規(guī)人員進行懲戒;
。ㄈ┨崦弦(guī)部門負責人報理事會(董事會)審議,并確保合規(guī)部門負責人到任后履行合規(guī)風險管理職責的獨立性;
。ㄋ模┙M建合規(guī)部門,給予合規(guī)部門足夠的人力、技術(shù)等資源支持以確保其有效運作,并保證合規(guī)部門負責人能獨立與理事會(董事會)或合規(guī)風險管理委員會進行溝通;
。ㄎ澹┒ㄆ诨虿欢ㄆ谙蚶硎聲ǘ聲蚝弦(guī)風險管理委員會)提交合規(guī)風險管理現(xiàn)狀報告,該報告應(yīng)有助于理事會(董事會,或合規(guī)風險管理委員會)判斷縣級聯(lián)社管理合規(guī)風險的有效性;
。┟磕曛辽僖淮巫R別和評估縣級聯(lián)社所面臨的主要合規(guī)風險以及管理這些風險的計劃;
。ㄆ撸┘皶r向理事會(董事會,或合規(guī)風險管理委員會)、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件。
十、合規(guī)部門及其負責人的職責
合規(guī)部門是管理縣級聯(lián)社合規(guī)風險的獨立職能部門或崗位,協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行縣級聯(lián)社的合規(guī)政策和措施,參與縣級聯(lián)社的組織機構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造,為縣級聯(lián)社各部門及所轄機構(gòu)提供政策法規(guī)支持,同時履行合規(guī)風險管理、合規(guī)教育培訓、與監(jiān)管部門日常聯(lián)系等職責。
合規(guī)部門負責人負責全面協(xié)調(diào)縣級聯(lián)社合規(guī)風險的識別和管理,組織、監(jiān)督合規(guī)部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責,并對縣級聯(lián)社所轄部門及機構(gòu)的合規(guī)風險管理做出評價,定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)部門負責人不得兼做業(yè)務(wù)條線工作。
合規(guī)部門及其職能應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門。合規(guī)部門及專職人員不得承擔與其合規(guī)職責可能產(chǎn)生利益沖突的職責。
十一、市州辦事處(聯(lián)社)的合規(guī)職責
市州辦事處(聯(lián)社)應(yīng)切實做好對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)機制建設(shè)的督促、指導、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作,履行以下合規(guī)職責:
。ㄒ唬﹨f(xié)助省聯(lián)社組織開展有效的合規(guī)教育和培訓,推動轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè);
(二)督促轄內(nèi)縣級聯(lián)社貫徹落實省聯(lián)社制定的合規(guī)政策,并監(jiān)督其實施;加強對轄內(nèi)縣級聯(lián)社合規(guī)風險的識別、評估、咨詢和報告,組織和推動縣級聯(lián)社合規(guī)機制建設(shè);
(三)加強與當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)的聯(lián)系和溝通。
十二、合規(guī)部門的權(quán)限
(一)合規(guī)部門有獲取履行合規(guī)職責的必要信息的權(quán)利;
。ǘ┖弦(guī)部門有權(quán)就違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關(guān)事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查,對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題有權(quán)對被檢查對象提出整改意見和會同有關(guān)部門進行處理;
。ㄈ┖弦(guī)部門有向上級合規(guī)部門及本聯(lián)社理事會(董事會)或其下設(shè)的合規(guī)風險管理委員會、高級管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則的意見和建議的權(quán)利。
十三、合規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門的關(guān)系
。ㄒ唬I(yè)務(wù)部門對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)負有直接責任;
(二)業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助,主動進行日常和(或)定期的合規(guī)性自查,并向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息或風險點,支持并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測和評估;
。ㄈ┖弦(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助和審核,通過提供建設(shè)性意見,辦理合規(guī)事務(wù),為業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持;合規(guī)部門有權(quán)組織和實施合規(guī)檢查,調(diào)閱任何必要的文件和交易記錄,促進業(yè)務(wù)部門防范和控制合規(guī)風險。
十三、合規(guī)部門與稽核審計部門的關(guān)系
合規(guī)部門與稽核審計部門既相互分離又相互支持,合規(guī)部門接受稽核審計部門對合規(guī)風險管理有效性的定期或不定期檢查。
合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準則等對縣級聯(lián)社的經(jīng)營管理活動進行事前、事中的合規(guī)咨詢、指導、監(jiān)督、服務(wù)和檢查工作,對合規(guī)風險應(yīng)定期與稽核部門交換信息。稽核部門應(yīng)向合規(guī)部門提供與合規(guī)有關(guān)的任何審計調(diào)查結(jié)果,為合規(guī)部門識別、監(jiān)測和評估合規(guī)風險提供信息來源和依據(jù)。
十四、合規(guī)部門與其他職能部門的關(guān)系
其他職能部門對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)負有直接責任;職能部門應(yīng)主動尋求合規(guī)部門的支持和幫助,主動進行定期或不定期的合規(guī)性自查,并向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息或風險點,支持并配合合規(guī)部門的風險監(jiān)測、評估、監(jiān)督和檢查。
十五、合規(guī)考核
縣級聯(lián)社績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的'價值觀念,協(xié)調(diào)平衡好業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)風險管理的關(guān)系,以增強員工的合規(guī)意識,形成良好的企業(yè)合規(guī)文化?h級聯(lián)社應(yīng)建立有效的合規(guī)評價制度,考核評價縣級聯(lián)社各部門、業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)管理人員合規(guī)風險管理的能力時,應(yīng)征詢合規(guī)部門負責人的意見。合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級管理層直接考核。合規(guī)部門人員的薪酬及獎懲管理應(yīng)與其工作目標保持一致。
十六、合規(guī)問責
問責制是縣級聯(lián)社合規(guī)風險管理機制能否有效運作的關(guān)鍵,縣級聯(lián)社應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責任追究制度和糾錯規(guī)范,落實合規(guī)責任?h級聯(lián)社對違規(guī)責任人的處理過程和處理結(jié)果,以及所采取的糾正措施,應(yīng)充分體現(xiàn)縣級聯(lián)社的合規(guī)價值取向?h級聯(lián)社應(yīng)設(shè)定鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào),對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題卻隱瞞不報的,一旦被內(nèi)部審計部門或外部監(jiān)管部門查實,縣級聯(lián)社應(yīng)給予隱瞞不報者嚴厲處罰;對于主動報告合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患的,縣級聯(lián)社可視情況給予主動報告者減輕處罰、免責或獎勵。
十七、合規(guī)風險報告路線
縣級聯(lián)社應(yīng)明確合規(guī)風險報告的清晰路線,包括:本聯(lián)社其他部門向合規(guī)部門報告合規(guī)風險的路線,各級合規(guī)部門逐級上報合規(guī)風險的路線,合規(guī)部門向高級管理層的報告路線,以及高級管理層向理事會(董事會)或合規(guī)風險管理委員會、監(jiān)事會的報告路線等。應(yīng)明確報告路線所涉每一位人員的職責,明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等,以及被報告人直接處理或向上報告的規(guī)范要求。對于報告要素的要求,應(yīng)以被報告人能據(jù)此迅速、準確判斷所涉及的合規(guī)風險為標準。
十八、合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系
合規(guī)部門作為縣級聯(lián)社與外部監(jiān)管部門聯(lián)系的樞紐,負責與監(jiān)管部門保持日常的工作聯(lián)系,并承擔以下職責:
。ㄒ唬┴撠煂ΡO(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件進行闡釋;并從合規(guī)的專業(yè)角度,向高級管理層或縣級聯(lián)社其他部門系統(tǒng)地提出有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議,包括組織修訂相關(guān)政策和程序,同時給予員工理解這些文件的相應(yīng)指導,持續(xù)跟蹤這些文件在縣級聯(lián)社內(nèi)部的執(zhí)行情況;
。ǘ┚陀嘘P(guān)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件不明之處咨詢相關(guān)監(jiān)管部門,準確理解和把握監(jiān)管部門的要求;
。ㄈ┐砜h級聯(lián)社積極向監(jiān)管部門反饋意見和建議;
。ㄋ模 積極參加縣級聯(lián)社與監(jiān)管部門之間溝通和交流等各項活動;
(五)按監(jiān)管要求向監(jiān)管部門備案,報告有關(guān)監(jiān)管事項。
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