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銀行自查報告【優(yōu)秀13篇】
在日常生活和工作中，報告的適用范圍越來越廣泛，報告具有語言陳述性的特點。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編精心整理的銀行自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行自查報告 篇1
根據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)服務(wù)收費情況進行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認真開展了自查工作�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、對各項收費項目進行梳理。
根據(jù)中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》的要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的.11類34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。
二、進行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點進行電話訪談，網(wǎng)點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費情況。
關(guān)于密碼掛失費問題�！锻ㄖ返谒臈l要求對“密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費項目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費項目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報告 篇2
今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。
二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識。
一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。
二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班期，參訓人員達人，其中一線員工的.學習面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風險。
三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責任制落實到位
加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。
聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點個。
二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。
三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。
四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務(wù)。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的'快速健康發(fā)展。
銀行自查報告 篇3
在總行紀檢監(jiān)察部的安排下，為進一步推動行業(yè)反腐倡廉建設(shè)，促進領(lǐng)導干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進行認真的總結(jié)，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強學習，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開展專題學習，并利用機會反復學習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺性，提高廉潔自律的意識，使我體會到該《若干規(guī)定》、《若干準則》是構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要性，是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設(shè)和規(guī)范國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學習《若干規(guī)定》、《若干準則》、法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，誠實守信、維護企業(yè)利益和職工合法權(quán)益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結(jié)同事，不辜負黨和人民賦于的`權(quán)力。
二、正確樹立廉潔從業(yè)觀。
在認真學習的基礎(chǔ)上，徹實落實好《若干規(guī)定》、《若干準則》，加強自身黨風建設(shè)和反腐倡廉工作，以學習實踐科學發(fā)展觀活動整改階段為契機，對近年來工作進行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節(jié)，并按照自治區(qū)紀委、國資委和監(jiān)察部的部署，認真開展“五查五看”自查自糾的工作，同時按照《若干規(guī)定》、《若干準則》的要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)實際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規(guī)范“十不準”》從工作紀律、財務(wù)紀律、保密紀律、操作紀律等多個方面明確自己的行為規(guī)范，并結(jié)合《若干規(guī)定》、《若干準則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;
2、無違反規(guī)定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權(quán)交易等事項;
3、無違反規(guī)定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開信用證、購銷商品和服務(wù)、招標投標等;
4、無未經(jīng)批準或者經(jīng)批準后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續(xù)，以個人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購買金融產(chǎn)品、購置不動產(chǎn)或者進行其他經(jīng)營活動;
5、無授意、指使、強令財會人員進行違反國家財經(jīng)紀律、企業(yè)財務(wù)制度的活動;
6、無未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構(gòu)和人事主管部門批準，決定本級領(lǐng)導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構(gòu)批準，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無其他濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益的行為。
(二)忠實履行職責。
1、個人未從事營利性經(jīng)營活動和有償中介活動，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒有明顯低于市場的價格向請托人購買或者以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;
4、沒有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實際出資而獲取收益，或者雖然實際出資，但獲取收益明顯高于出資應(yīng)得收益;
5、沒有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過程中的內(nèi)幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道等無形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
銀行自查報告 篇4
五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠……
五大行面臨新資本協(xié)議
經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠”的資本補充長效機制。
銀監(jiān)會也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實行動態(tài)的資本充足率管理，并有可能進一步提高資本充足率的可能性。
從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報看，中國銀行的`資本充足率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達到監(jiān)管層的監(jiān)管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。
一位知情人士對《華夏時報》記者透露，監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學發(fā)展戰(zhàn)略，加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營特點，制定符合自身的20xx年和中長期資本補充規(guī)劃，并經(jīng)股東大會批準后于20xx年6月末前上報給監(jiān)管部門，并公開披露。
銀行自查不良
20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬，導致商業(yè)銀行的不良貸款上升。
銀監(jiān)會2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。
在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風險管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風險管理，通過加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實防止不良貸款的反彈。
上述知情人士介紹，監(jiān)管機構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監(jiān)管部門。
20xx年12月，國外評級機構(gòu)惠譽對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產(chǎn)生質(zhì)疑，認為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。
西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個重要指標。但是，由于資產(chǎn)五級分類只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。
從工商銀行公布的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報中顯示，可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。
銀行自查報告 篇5
安全工作，重于泰山，為切實學校安全工作，維護正常教育教學秩序，我校召開專門的會議，對安全防火工作做了認真、細致的部署，明確分工，落實了責任。同時結(jié)合學校安全防火工作的具體情況，對學校全面進行安全工作檢查，現(xiàn)將檢查工作報告如下：
一、全面開展工作
1、加強領(lǐng)導，健全組織機構(gòu)
學校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強學校治安安全工作領(lǐng)導，成立了學校安全防火自查工作領(lǐng)導小組：
組長：陳其銀副組長：乃比.吾首爾成員：開塞爾.阿布拉依明江.買買提莫明江.依米爾
2、明確要害，確定目標，責任到人
學校安全自查工作領(lǐng)導小組，會同各器材室、專用教室負責人及各班主任，通過認真分析研究，確定學校大門、教學樓、低年級教室、為學校安全檢查的重點目標；確定教學樓的.樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛(wèi)要害部位。對重點目標，要害部位，全面進行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發(fā)生。
為確保安全自查工作具體落實，將學校安全自查工作落實到人。依明江.買買提負責教學樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、
專用教室負責人進行檢查，校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負責。 3、廣泛開展冬季安全宣傳教育，增強安全防范意識
學校十分重視對師生進行冬季安全宣傳，組織教師學習《安全生產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)，組織學生觀看"防火、交通安全教育光碟"。還利用一切宣傳工具，如在板報中出示防火安全知識，在各班班會對學生進行冬季安全知識宣傳，并做好甲流的防控工作，營造冬季安全防范氛圍。由于宣傳教育開展地深入、到位，全校師生的冬季安全防范意識明顯得到加強。
二、檢查結(jié)果匯報：
1、扎實有效地開展學校安全自查工作：
兩查一打工作落實情況.為貫徹落實"查薄弱、查隱患、打團伙"專項行動的部署，近日，學校領(lǐng)導小組對《維護穩(wěn)定重點工作責任分解方案》落實情況進行督查，對我校"兩查一打"工作進行再研究、再部署。
結(jié)合學校實際，校領(lǐng)導小組以加強內(nèi)部管理和嚴格落實值班制度為側(cè)重點，全面推進黨的十八大安保維穩(wěn)工作。通過排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩(wěn)定的隱患，進一步增強責任意識、憂患意識、防范意識，周密部署安全防范工作。 2.火災(zāi)隱患防范措施的落實情況。學校對校內(nèi)消防器材進行全面檢修，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。組織人員檢修了教學樓及實驗室的滅火器，發(fā)現(xiàn)無損壞情況。 3.安全疏散通道,疏散指示標志,應(yīng)急照明和安全出口的情況.校領(lǐng)導小組還檢查了學校各處的安全疏散通道,疏散指示標志,應(yīng)急照明和安全出口等以保證避免因這些設(shè)備沒有落實而導致學生安全問題的發(fā)生. 3.用火,用電無違章情況.我校領(lǐng)導小組檢查了學校教學樓的樓道、鋼門窗。冬季來臨，用電量增加，容易引起火災(zāi)，學校對線路、插座、開關(guān)及各種用電器材進行了檢修，以免線路及用電器由于老化引起火災(zāi)。 4.學校領(lǐng)導小組還檢查了學校易燃易爆危險物品和場所防火防爆措施以及其他重要物資的防火安全情況以防突發(fā)事件的發(fā)生,保證是師生們的生命安全. 4.校領(lǐng)導小組對校大門及門口道路進行了檢查。學校還組織專人對倉庫進行了安全隱患排查工作并安排值班子來負責當天的安全工作。后勤部要求門衛(wèi)對平時來客來訪嚴格執(zhí)行來客登記制度。經(jīng)檢查統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，學校無一例治安、刑事案件發(fā)生，無一起火災(zāi)、爆炸等災(zāi)害性事故發(fā)生。
2、通過自查發(fā)現(xiàn)的問題：
⑴學校教學樓暖氣設(shè)備出障，因而師生們的取暖問題沒有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。
⑵校門口無交通警示牌，存在交通安全隱患。
⑶學校教學樓的樓道狹窄，容易造成學生擁擠。學校加強學生行為規(guī)范教育，上下樓輕聲慢行，進出教學樓要有序，以免發(fā)生擁擠。
銀行自查報告 篇6
按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規(guī)收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，我行積極的進行合規(guī)收費自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、認真自查
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導小組，由行長擔任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組
組長：XX
成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務(wù)部、電子銀行部
二、自查內(nèi)容
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結(jié)
通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的`業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
四、下一步計劃
此次的.自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權(quán)益，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報告 篇7
我行在收到《中國銀監(jiān)會蕪湖監(jiān)管分局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強影子銀行風險防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對我行進行了影子銀行風險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現(xiàn)將風險排查情況匯報如下：
一、風險排查情況
未發(fā)現(xiàn)我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無貸款業(yè)務(wù)，且我行無理財業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的'風險隱患。
二、風險自查情況
我行組織全行所有員工進行影子銀行風險自查工作，未發(fā)現(xiàn)我行員工有參與社會融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規(guī)行為。
三、下一步工作要求
我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)，以確保符合監(jiān)管規(guī)定要求和有效防控風險；改進相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，嚴格執(zhí)行既定風險限額和政策，杜絕自營業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風險轉(zhuǎn)移等；規(guī)范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和最高額擔保限額管理制度；同時我行將不定時的對我行業(yè)務(wù)進行風險排查，對違法違規(guī)行為予以嚴厲打擊。
銀行自查報告 篇8
按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費等問題，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實。
為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導組織，強化對排查工作的督促、領(lǐng)導和推進。
二、自查內(nèi)容。
1、認真落實農(nóng)業(yè)銀行收費公示制度。
做好新標準的落實和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務(wù)項目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費的各項標準，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴禁亂收費。
在規(guī)范化的收費標準的范圍內(nèi)，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的`質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結(jié)。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行自查報告 篇9
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應(yīng)遵循“嚴肅紀律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩 ，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴紀，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應(yīng)當嚴肅紀律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風險，又要善于觀察，積極應(yīng)對，防范外部風險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點點滴滴打造品牌”的'服務(wù)理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范;同時，要從自身做起，自律嚴紀，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行自查報告 篇10
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點 加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的'自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行自查報告 篇11
縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：
根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計自查工作領(lǐng)導小組，由主任***擔任組長，副主任****、委派會計***為副組長，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況以及統(tǒng)計工作的管理情況進行了系統(tǒng)而全面的'自查和分析�，F(xiàn)將自查情況報告如下：
一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況
通過對20xx年以來科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)（包括財務(wù)會計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
三、統(tǒng)計工作管理情況
1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計工作主要由聯(lián)社委派會計熊民敏負責，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)和上報金融工作動態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計崗均由委派會計兼任，沒能設(shè)置獨立的統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員。
3、我社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓還不到位，對金融統(tǒng)計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統(tǒng)計工作的認識不能真正地重視起來。
（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計操作方法，確保統(tǒng)計工作的標準化、規(guī)范化。
2、加快隊伍建設(shè)。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導，給每個基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計人員，定期組織統(tǒng)計人員學習金融統(tǒng)計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，保證基層信用社統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準備性、真實性。
3、提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。對轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度切實的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計，實事求數(shù)據(jù)。
***信用社
二一年七月二十三日
銀行自查報告 篇12
村鎮(zhèn)銀行專項安全自查報告為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
�。ㄈ┰O(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
�。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
�。ㄆ撸┩鈦砣藛T進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿嬕笸咨票９芰魉罩炯垺�
�。ň牛C具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
�。ㄊ┘逾n時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的'問題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。
銀行自查報告 篇13
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號文件《關(guān)于開展財務(wù)專項檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財務(wù)會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況報告于后：
一：上年1月1日至12月30日財務(wù)費用列支情況：
�。ㄒ唬⑹掷m(xù)費支出上年度，我社列支手續(xù)費319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應(yīng)給付手續(xù)費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應(yīng)計付手續(xù)費148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
�。ǘI業(yè)費用支出
1、比例費用列支：20xx年實現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應(yīng)列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計提職工福利費26340.54元，職工教育經(jīng)費2822.20元，工會經(jīng)費3762.93元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的.獎金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準列支。
�。ㄈ�、其他營業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農(nóng)村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
�。ㄋ模I業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費用開支情況
�。ㄒ唬�、手續(xù)費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。
（二）、營業(yè)費用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定和標準計提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費應(yīng)列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提357.50元，預(yù)提呆賬準備60000.00元，其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標，如業(yè)務(wù)宣傳費、業(yè)務(wù)招待費，其原因是確定的標準與促進業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。
2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務(wù)情況進了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》的相關(guān)規(guī)定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務(wù)管理，嚴格費用開支，真實加強財務(wù)核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認真加強財務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認真加強財務(wù)管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營成本。
3、認真加強財務(wù)制度和管理辦法的學習，正確列支財務(wù)費用，真實反映經(jīng)營成果。
4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實力。
通過自查，我社在費用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費用管理實施細則》等規(guī)定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務(wù)收支，大額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴格財務(wù)費用的管理，認真執(zhí)行財務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經(jīng)營效益，促進業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。篇二：某分行會計檢查整改報告
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